专业赋能层6-8 小时（章节 6h + 大作业 2h）6 章 · 能力测验 + 作品展示

AI 赋能金融底线与合规入门全链路

所有想进入金融行业的学员（底线全员必修）；学完能识别红线行为、掌握合规自查方法

学完这门课，你将能：

✓掌握金融职业底线全景（反洗钱/内幕交易/市场操纵/适当性/数据合规），画出底线知识树。
✓会用 AI 搭四条工作流（红线清单/情境判断/合规自查/案例复盘）。
✓理解「AI 是工具、人是主人」在合规中的落点——AI 不代判断，是否违规归人。
✓交付一套「金融底线学习成果包」。

📖 逐章学习 + 每章理解检查

✍️ 能力测验（≥85 分）结业

🎓 获得单科结业证书

⏱ 内容学习建议 · 45 分钟

第 1 章 · 金融职业底线全景：为什么红线不可碰

底线是入场券，不是选项

🎬 动画讲解建议先看完视频，再做下方的理解检查

1.1 金融职业底线的地位

金融行业靠信任运转：客户把钱交给你，是因为相信你会守规则。内幕交易、市场操纵、虚假陈述、利益输送、洗钱——这些不只是「违规」，是摧毁信任、断送职业生涯的红线。底线不是「扣分项」，是「一票否决项」。

💡 讲师提示 · 底线思维

判断一个行为能不能做，先问「这触碰红线吗？」而不是「被抓的概率多大」。红线的事，概率再小也不能碰。

红线贯穿：本课教的是「识别红线 + 自查方法」。AI 能帮你梳理清单、拆情境、查案例，但「是否违规」的判断永远归人——AI 不代判断。

📋 推荐提示词 · 金融底线知识树搭建（复制到 AI 使用）

我是金融底线与合规学员，请帮我生成金融职业底线知识树：
1. 按「反洗钱/内幕交易/市场操纵/适当性/数据合规」分级展开红线要点。
2. 每个节点给出识别信号、常见情境、判断归人提示。
3. 标注每个节点与我的目标（红线清单 + 情境判断）的关系。
4. 输出为 Markdown 结构树，只依据现行有效的金融监管规则，不得编造，不确定处标「待核」。

✋ 理解检查 · 学完这一章，先确认你真的懂了

1. 金融职业底线中的「红线」属于？

2. 合规场景中，AI 能帮人做什么？

⏱ 内容学习建议 · 50 分钟

第 2 章 · 反洗钱/内幕交易/市场操纵识别

认出三种最常见的红线

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2.1 三大红线行为识别

反洗钱（AML）：明知资金来自非法来源仍协助转移/掩饰——异常大额、频繁拆分、来源不明都要警惕；内幕交易：利用未公开重大信息交易；市场操纵：人为制造交易活跃或价格误导（对倒、虚假申报、散布谣言）。

💡 讲师提示 · 识别要点

看「行为特征」而非「听没听过」——反洗钱看资金异常，内幕看信息未公开，操纵看交易人为性。AI 能列常见特征，但「这个行为够不够红线」的判断归你。

2.2 工作流①：红线清单（AI 初列、人核边界）

三步走：①把三类红线主题给 AI；②AI 列常见行为特征清单；③人核每条的边界（什么算、什么不算），以现行监管框架为准。

📋 推荐提示词 · 红线清单（复制到 AI 使用）

你是合规助手。请围绕「反洗钱/内幕交易/市场操纵」列红线行为识别清单：①每类列 3~5 个行为特征；②每个特征给「典型场景 + 常见误解」；③标注「需以现行监管框架为准」的边界点。**边界判断与是否违规由我核，你的清单只做参考。**

⚠️ 注意 · 红线：以现行监管框架为准

红线边界以现行监管框架为准；AI 清单只做参考，判断归人。

✋ 理解检查 · 学完这一章，先确认你真的懂了

1. 反洗钱识别关注的行为特征是？

2. 红线识别中「这个行为够不够红线」由谁判断？

⏱ 内容学习建议 · 50 分钟

第 3 章 · 客户适当性与销售合规

卖什么、卖给谁、怎么卖都有规矩

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3.1 适当性管理：把合适的产品卖给合适的客户

适当性（suitability）要求：向客户推荐的产品要与他的风险承受力、投资目标、财务状况匹配——不能为了业绩把高风险产品卖给保守客户。销售合规还包含：不夸大收益、不隐瞒风险、不承诺保本。

💡 讲师提示 · 销售三问

客户是谁（风险承受力）？产品是什么（风险等级）？匹配吗？——匹配判断是合规动作，不能靠话术。

3.2 工作流②：情境判断（AI 拆情境、人判合规）

三步走：①把销售情境给 AI（客户画像 + 推荐动作）；②AI 拆【客户/产品/匹配性/风险揭示】要点；③人判断该情境是否合规、缺了哪一步。

📋 推荐提示词 · 情境判断（复制到 AI 使用）

你是适当性助手。请根据我提供的销售情境，拆解：①客户画像（风险承受力/目标）；②产品属性（风险等级）；③匹配性分析要点；④风险揭示是否完整。**是否合规的判断与处理由我，你只做结构拆解。**

⚠️ 注意 · 红线：合规判断归人

销售合规是判断题不是话术题——AI 拆情境提速，「是否违规、还缺哪步」由人判。

✋ 理解检查 · 学完这一章，先确认你真的懂了

1. 适当性管理要求的是？

2. 销售合规情境中，AI 负责什么？

⏱ 内容学习建议 · 50 分钟

第 4 章 · 数据合规与投资者保护

数据有边界，客户要保护

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4.1 数据合规的两条线

数据合规两条线：①客户个人信息保护（个人信息收集/使用/存储须合规授权，禁止泄露）；②真实业务数据安全（真实客户/个人信息禁止上传外网 AI，只用脱敏样本）。投资者保护还包含：信息披露真实、公平对待所有客户。

💡 讲师提示 · 数据底线自检三问

这数据能传吗（脱敏了吗）？这信息能说吗（披露合规吗）？这客户被公平对待了吗？——三问过一遍，红线提前拦。

4.2 工作流③：合规自查（AI 列检查项、人逐项核）

三步走：①把你的数据处理/披露动作给 AI；②AI 按【个人信息保护/数据安全/披露合规】列检查项；③人逐项核验并标记通过/整改。

📋 推荐提示词 · 合规自查（复制到 AI 使用）

你是合规自查助手。请根据我描述的数据处理/披露动作，列自查清单：①个人信息保护（授权/用途/泄露风险）；②数据安全（脱敏/外传）；③披露合规（真实/公平）。每项给「检查点 + 常见违规」。**自查结论与整改由我，你的清单只做检查表。**

⚠️ 注意 · 红线：数据安全

真实客户/个人信息禁止上传外网 AI，只用脱敏样本——这是数据安全红线，不可讨价还价。

✋ 理解检查 · 学完这一章，先确认你真的懂了

1. 用 AI 处理含客户信息的业务数据前，必须？

2. 合规自查工作流中，AI 负责什么？

⏱ 内容学习建议 · 50 分钟

第 5 章 · 案例复盘与底线守则

从真实案例里长出底线直觉

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5.1 案例复盘的价值

底线不是背出来的，是「看过案例、复过盘」之后长出来的直觉。复盘四步：①发生了什么（行为事实）；②踩了哪条红线（法规对照）；③怎么避免（制度/流程）；④我遇到类似情况怎么办（个人守则）。

💡 讲师提示 · 底线守则

把复盘沉淀成自己的「底线守则卡」——「遇到 X 情况，我做 Y」。守则越具体，关键时刻越顶用。

5.2 工作流④：案例复盘（AI 拆结构、人定守则）

三步走：①把案例给 AI；②AI 按【行为/红线/预防】拆结构；③人判踩了哪条红线、定自己的守则。

📋 推荐提示词 · 案例复盘（复制到 AI 使用）

你是合规复盘助手。请根据我提供的案例，按「发生了什么/可能涉及哪类红线/如何预防」拆解，并列出 2~3 条可参考的防范措施。**红线定性与个人守则由我，你的拆解只做结构参考。**

✋ 理解检查 · 学完这一章，先确认你真的懂了

1. 案例复盘四步是？

2. 案例复盘工作流中「踩了哪条红线」由谁判定？

⏱ 内容学习建议 · 60 分钟

第 6 章 · 整合 + 学习成果包大作业 + 底线宣言

交付你的底线守则

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6.1 本章整合：四条工作流串成一套底线自查流程

本课四条工作流：红线清单（ch2）、情境判断（ch3）、合规自查（ch4）、案例复盘（ch5）。它们共用同一个内核——AI 列清单/拆情境/列检查项/拆案例的机械环节，人做边界判断、合规定性、守则沉淀。

💡 讲师提示 · 底线自查流程卡

遇到行为选择 → 查红线清单 → AI 拆情境 → 人判是否违规 → 不过就停、过则自查披露/数据合规 → 复盘沉淀守则。每一步都标「AI 做/人判」，你就有了可复用的底线流程。

底线宣言：AI 是工具，人是主人——在金融里，这句话的分量在于「判断与担责归人」。AI 可以列清单、拆情境、查案例，但「这个行为能不能做」的判断与后果，永远是人来承担。

结业指引：完成 ch1~ch5 学习后，进入「金融底线学习成果包」大作业（6 维评分，≥85 分结业）。大作业交付物=金融底线知识树、红线清单产物集、情境判断练习集（含人工判定记录）、案例复盘报告、岗位 AI 能力自评、钱景卡占位。结业测验 10 题（单选 6 + 多选 4）通过 ≥85 发放结业证书，结业认证会记录到你的学习档案。

📋 推荐提示词 · 金融底线成果包自检（复制到 AI 使用）

我是金融底线学员，已完成学习成果包，请帮我做交付前自检：
1. 按成果包构成（底线知识树/红线清单/情境判断/案例复盘）逐项对照我的产物给出达标自检表。
2. 对每条红线（AI 代判断/编造案例/越线合规）逐项排查并给出自检结论。
3. 输出「待补强」清单与修改建议。
4. 输出为 Markdown 表格，只依据现行有效的监管规则，不确定处标「待核」；最终交付判断归我。
[粘贴你的学习成果包]

✋ 理解检查 · 学完这一章，先确认你真的懂了

1. 四条合规工作流共用的内核是？

2. 金融合规中最不能外包给 AI 的是？

📝 能力测验 · 作品展示

课程大作业 · 交付「金融底线学习成果包」

围绕金融职业底线，交付一套完整的「金融底线学习成果包」：金融底线知识树、红线清单产物集、情境判断练习集、案例复盘报告、岗位 AI 能力自评。目标：证明你掌握了「识别红线 + 自查方法」方法论，并有一份可作为个人底线的守则。

🛠 工具：任意主流 AI 对话工具 + 笔记/表格工具📄 格式：Markdown，文件名：金融F-L2-07_学号_姓名.md🎯 及格线：85 分（能力测验）

能力测验 · AI 赋能金融底线与合规入门全链路

10 题 · 自动判分

1. 同事告诉你一条未公开重大信息，建议你先买相关股票。正确的判断是？

2. 客户风险承受力低（保守型），你被要求向他推荐一只高风险产品冲业绩。正确的做法是？

3. 一位客户频繁把大额资金拆成多笔小额转入不同账户。你第一反应应该是？

4. 你要用 AI 分析一份含真实客户信息的报表。正确做法是？

5. 销售时客户问「这产品保本吗？」，你明知产品不保本。正确的做法是？

6. 有人让你用 AI 编一份假的业绩数据交上去。你的判断是？

7. 以下哪些是金融从业中的零容忍红线？（多选题，全对才得分）多选

8. 本课的四条 AI 合规工作流包括以下哪些？（多选题，全对才得分）多选

9. 以下哪些符合「AI 是工具、人是主人」在合规中的落点？（多选题，全对才得分）多选

10. 结业大作业「金融底线学习成果包」的交付物，以下哪些是有效产出？（多选题，全对才得分）多选

作品集展示说明

以下维度描述作品集覆盖的能力方向，仅作展示、不参与判分；认证由能力测验决定。

展示维度	说明
底线知识树完整度	五大红线领域全体系覆盖、识别要点清晰，标注「我梳理、AI 辅助」。
红线识别准确	红线行为识别/边界判断正确，与现行监管框架一致。
判断归人	「AI 列清单/拆情境、人判合规」记录真实；判断外包零容忍。
守则沉淀	复盘四步完整、个人底线守则卡具体可执行。
完整可复用	交付物完整、可复核、可进作品集。
风险红线	无 AI 代判断/编造数据/上传敏感数据；红线遵守（零容忍项）。

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