AI 辅助金融分析·风控与合规实战

1.1 综合实战的岗位定位

投研/风控/合规岗的求职，考的是一件事：给你一个真实场景（一个标的、一笔业务、一个决策），你能不能综合运用「分析 + 风控 + 合规」给出判断与结论。本课把综合实战拆成四块：投研分析 → 风险识别 → 合规判断 → 就业作品。

就业冲刺策略：本课四块各做一章，每章配一条 AI 工作流（信息聚合/风险识别/合规自查/综合复盘）。学完你能对一个综合案例走完「聚合 → 分析 → 风控 → 合规 → 作品」的闭环。

我是金融求职学员，请帮我梳理综合实战学习定位：
1. 按四块（投研分析/风险识别/合规判断/就业作品）说明各自的核心要点与判断归人提示。
2. 说明「聚合 → 分析 → 风控 → 合规 → 作品」闭环中每步该做什么。
3. 结合我的基础，给出学习顺序与作品集方向建议。
4. 只依据通用金融方法与现行有效的监管规则，不得编造，不确定处标「待核」；最终判断归我。
[粘贴你的基础与求职方向]

2.1 投研分析框架

分析一个标的（公司/产品/业务）的框架：①它靠什么赚钱（商业模式）；②赚得稳不稳（财务质量）；③未来还能不能赚（成长与竞争）；④现在值不值（估值，衔接 F-L3-02）。四问走完，才有分析结论。

2.2 工作流①：信息聚合（AI 聚合、人定结论）

三步走：①把标的公开信息给 AI；②AI 按【商业模式/财务/成长/估值】聚合要点；③人核信息与数据、下分析结论。

你是投研分析助手。请根据我提供的标的公开信息（教学模拟口径），按【商业模式/财务质量/成长竞争/估值要点】聚合：每部分列事实与数据，标来源；不要给买卖结论。**分析结论由我判断，你只做信息聚合。**

3.1 综合案例的风险视角

一个业务除了「好不好」，还要看「有什么风险」：市场风险（价格波动）、信用风险（对手违约）、操作风险（流程/系统/人）、流动性风险（资金链）。综合实战要求你「分析完收益，接着识别风险」。

3.2 工作流②：风险识别（AI 列清单、人定处置）

三步走：①把业务案例给 AI；②AI 按【市场/信用/操作/流动性】列风险点与指标；③人核风险点、定处置优先级与应对。

你是风险识别助手。请根据我提供的业务案例（教学模拟口径），列风险清单：①按市场/信用/操作/流动性四类；②每个风险点给影响与可能指标；③提示处置方向（不构成决策）。**风险优先级与处置由我，你只做清单。**

4.1 综合案例的合规视角

综合实战的第三只眼是合规：这个业务/决策有没有触碰红线？内幕交易、市场操纵、虚假陈述、利益输送、适当性违规、数据违规——红线判断以现行有效法规为准。

4.2 工作流③：合规自查（AI 列检查项、人判合规）

三步走：①把你的业务决策/安排给 AI；②AI 按【客户优先/披露/红线】列检查项；③人逐项判断是否合规并定处理。

你是合规自查助手。请根据我描述的业务安排，列合规自查清单：①客户利益优先；②信息披露/授权；③红线行为（内幕/操纵/虚假陈述/输送/数据）；每项给「检查点 + 风险提示（以现行有效法规为准）」。**合规判断与处理由我，你的清单只做检查表。**

5.1 综合案例报告的结构

一份综合案例报告三段：分析段（标的/业务结论）、风控段（风险与处置）、合规段（红线自查）。报告要「结论清晰 + 论据可溯 + 局限声明」。它是求职作品集的核心件。

5.2 工作流④：综合复盘（AI 拆案、人定稿）

三步走：①把完整案例与你的分析给 AI；②AI 按【分析/风控/合规】拆结构补草稿；③人核每段、定稿并声明局限。

你是综合复盘助手。请根据我的案例分析与判断，整理综合报告草稿：①分析段（结论+依据）；②风控段（风险+处置）；③合规段（红线自查）；每段标注需我核验的点。**报告结论与定稿由我，你的草稿只做结构整理。**

6.1 四条综合工作流的内核

本课四条工作流：信息聚合（ch2 分析）、风险识别（ch3）、合规自查（ch4）、综合复盘（ch5）。它们共用同一个内核——AI 聚合、列清单、拆结构，人下结论、定处置、判合规、担责任。

综合底线：分析结论、风险处置、合规判断、报告担责永远归人。AI 可以聚合得快、列得全，但「结论是什么、敢不敢签」是你的事——不代判断与担责是底线。

结业指引：完成 ch1~ch5 学习后，进入「金融分析·风控与合规作品集」大作业（6 维评分，≥85 分结业）。大作业交付物=综合实战知识树、综合案例分析报告（分析/风控/合规三段）、风险与合规自查记录（≥10 题）、作品集展示、岗位 AI 能力自评、钱景卡占位。结业测验 10 题（单选 6 + 多选 4）通过 ≥85 发放结业证书，结业认证会记录到你的学习档案。

我是金融分析学员，请帮我做综合案例分析：
1. 基于我提供的教学模拟案例，按「分析/风控/合规」三段搭建分析框架初稿。
2. 识别案例中的风险点与合规红线，给出自查清单。
3. 标出需要我人工判断的结论与依据。
4. 只给框架与清单，不直接替我下结论；最终判断与担责归我。
[粘贴案例信息]

7.1 四大综合实战陷阱

①结论跳步：从数据直接跳到结论（跳过判断）；②风险遗漏：只看市场风险忽略操作/合规；③合规侥幸：觉得「没被发现」就行；④AI 幻觉：AI 编造数据/处罚/法规，让报告建立在虚假上。

7.2 AI 幻觉防御专项

综合实战里 AI 最危险的是「编造数据或处罚依据」：编一个营收数字、编一条法规依据，让报告看起来专业。对 AI 给的任何数据/条文，问「来源是什么、可核吗」，核不到就当不存在。

你是综合质检助手。请检查下面这份报告：①列出所有数据与法规，标注来源；②对无来源内容明确写「待确认」；③检查风险四类覆盖与合规判断；④列出可能被 AI 编造的点。**数据真实性与结论由我核，你的检查只做提醒。**

8.1 全课红线回顾

本课五条红线贯穿：①AI 不代投研（分析结论归人）；②AI 不代风险判断（处置归人）；③AI 不越合规线（判断归人）；④AI 不编造数据（来源核验归人）；⑤综合案例结论与担责归人。

结业指引：完成 ch1~ch7 学习后，进入「金融分析·风控与合规作品集」大作业（6 维评分，≥85 分结业）。结业测验 10 题（单选 6 + 多选 4）通过 ≥85 发放结业证书，结业认证会记录到你的学习档案。

我是金融分析学员，已完成求职作品集，请帮我做交付前自检：
1. 按作品集构成（知识树/案例分析/风险合规自查/作品展示）逐项对照我的产物给出达标自检表。
2. 对每条红线（AI 代写/编造数据/越线代判断）逐项排查并给出自检结论。
3. 输出「待补强」清单与修改建议。
4. 输出为 Markdown 表格，只依据通用金融方法与监管规则，不确定处标「待核」；最终交付判断归我。
[粘贴你的作品集说明]